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Expertise

Nous déterminons la meilleure solution en nouant un dialogue transparent autour des points suivants : vos attentes, votre patrimoine et votre activité, vos projets et votre horizon de planification, votre structuration et votre profil d'investisseur.

Structuration

Une approche globale de votre patrimoine

Notre approche n’est pas seulement liée aux questions de gestion financière. Nos experts peuvent vous assister dans tous les domaines qui touchent de près ou de loin à votre patrimoine. Notre offre non-financière apporte des solutions innovantes et structurantes vous permettant d’optimiser votre patrimoine :

  • La structuration patrimoniale

    Le meilleur choix adapté à vos besoins

    Pour répondre à vos besoins en matière de structuration patrimoniale, votre Responsable de relation s’appuie sur des spécialistes patrimoniaux et en planification financière hautement qualifiés et s'appuie sur l’expertise de notre réseau international pour répondre aux besoins liés au patrimoine international; voire fait appel si nécessaire à des partenaires spécialisés tels que notaires, avocats, fiduciaires, aussi bien pour la structuration et la planification de votre patrimoine (donations, héritages et droits de succession, régimes matrimoniaux…) que pour l’établissement de sociétés, fondations ou trusts.

    Sur base d'un diagnostic complet de vos actifs (tant mobilier qu’immobilier, privé et professionnel, national et international) ainsi que d'analyses personnalisées, notre ingénierie vous propose des solutions précises tenant compte de l’ensemble des aspects liés à vos avoirs et à votre situation personnelle. Ainsi la planification patrimoniale a pour but d’optimiser votre patrimoine tout au long de votre vie, afin de contribuer à la réalisation de vos projets, leur faisabilité et la mise en œuvre des meilleures solutions dans la concrétisation de vos objectifs.

    Nos outils d’analyse intègrent aussi bien vos objectifs en matière de retraite ou de donations que vos projets caritatifs, ainsi que des paramètres tels que la fiscalité ou le crédit. Nous analysons les différentes ressources ainsi que les dépenses prévues ou prévisibles, pour gérer au mieux les différentes allocations. Selon les paramètres que vous indiquez , nous définissons une projection dynamique de votre patrimoine au fil du temps et envisageons différentes alternatives.

    Nous tenons compte de :

    • vos actifs: les actifs liquides, les biens, les investissements en actifs mobiliers
    • vos flux financiers: les dépenses et les revenus réels
    • vos plans à plus long terme: comme l'achat d'une maison de vacances, financer les études de vos enfants, ceux que vous prévoyez facilement, comme ceux auxquels vous n’auriez pas pensé sans une analyse professionnelle exhaustive.
  • Nos solutions alternatives

    Notre domaine d’expertise nous permet de vous offrir d'autres alternatives :

    • création d’une fondation;
    • développement et fiscalisation d’actions philanthropiques;
    • conseils en immobilier international;
    • conseils en private equity/capital risque et mise en œuvre des décisions,
    • assurances-vie
  • Le changement de résidence

    Choisir le meilleur endroit pour vivre

    Nous sommes régulièrement interpellés à ce sujet par une partie de nos clients qui projettent de changer de résidence ou y réfléchissent et sollicitent notre aide. Il est vrai que les pays de destination de prédilection - quels qu’ils soient - offrent certaines mesures fiscales avantageuses.

    À ce titre, le critère principal pour bénéficier de ces avantages reste la résidence, lieu à partir duquel la fortune sera gérée, là où sont situés les liens économiques et personnels majeurs.

    Au regard de votre situation, nos analystes vous proposent :

    • un accompagnement professionnel et personnalisé dans la comparaison des choix que vous devez opérer;
    • un accompagnement dans votre volonté de relocalisation via une analyse exhaustive de votre situation à la fois dans votre pays d’origine et dans le pays de destination ;
    • des propositions de (ré)organisation du patrimoine avant de partir tout en tenant compte des questions successorales mais aussi l’organisation du patrimoine à l’arrivée;
    • un accompagnement dans les aspects opérationnels.

    Nos experts en fiscalité, immobilier et structuration de patrimoine ainsi que votre Responsable de relation dédié vous accompagneront dans votre décision de vous établir dans un autre pays, en Suisse ou ailleurs...​​​​​

Investissement

  • Notre philosophie de gestion

    Gérer un patrimoine important exige de la disponibilité et des connaissances pointues. BIL Suisse le fait pour vous, en vous donnant accès à des services à haute valeur ajoutée.

    BIL Suisse vous propose de gérer pour vous votre patrimoine en toute transparence et suivant une stratégie d’investissement qui se résume comme suit :

    • Notre philosophie de gestion: préserver votre capital
    • Une gestion par conviction: se concentrer sur les rendements absolus
    • Ouverture et transparence: expliquer ce que nous faisons, pourquoi et comment nous le faisons
    • Architecture ouverte: sélection des supports d’investissement "best-in-class"
    • Approche opportuniste: pas d’obsession de « benchmark »
  • Instruments financiers

    Nous traitons tous les instruments

    Tous les instruments disponibles sur le marché sont traitables (liste non exhaustive) :

    • gestion des liquidités;
    • marché obligataire;
    • actions;
    • produits structurés et dérivés;
    • forex ou marché des changes;
    • fonds traditionnels et alternatifs
    • investissements directs : capital risque et immobilier;
    • matières premières
    • ...

    Nous prônons et avons mis en place un principe d’architecture ouverte : nous n’hésitons donc jamais à vous proposer des produits financiers performants, développés par des prestataires externes lorsque nous pensons qu’ils sont parmi les meilleurs du marché.

    L’architecture ouverte est pour vous l’assurance de toujours pouvoir accéder au meilleur produit. C’est pour nous l’obligation de rechercher en permanence, sans préjugés, le produit qui vous convient le mieux et qui est le plus performant.

  • Offre conseil

    Vous choisissez de rester maître de vos investissements

    L'offre conseil vous concerne lorsque vous souhaitez rester maître de vos choix tout en vous appuyant sur des recommandations de nos experts. Nous intervenons en vous guidant et en mettant à votre disposition les informations nécessaires à la prise de décision et au suivi de votre portefeuille. Cela passe concrètement par:

    • un contact régulier avec votre Responsable de relation ou un Conseiller financier pour faire le point sur la situation de votre portefeuille,
    • des conseils en investissement personnalisés et proactifs qui tiennent compte de votre situation,et de votre profil d'investisseur
    • des recommandations d’achat, de conservation et de vente avec un objectif de cours,
    • la disponibilité de notre salle des marchés pour accéder dans les meilleures conditions aux transactions sur la plupart des places boursières (sous conditions).

    Vous continuez à gérer vous-même votre portefeuille mais vous bénéficiez d’une rapidité bien plus grande tout en recevant des informations périodiques, précises et spécifiques.

    Un véritable partenariat

  • Gestion discrétionnaire

    Vous choisissez de déléguer la gestion de vos avoirs

    Vous nous déléguez la gestion de vos avoirs. Via un mandat de gestion discrétionnaire, votre portefeuille est géré activement par une équipe de professionnels qui ont l’expertise des marchés financiers. Ils sont supervisés par un comité d’investissement qui détermine la stratégie d’investissement de la Banque que nous jugeons la plus efficiente. Sur la base de ce mandat, nous agissons au mieux de vos intérêts en fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs que nous aurons définis ensemble.

    La pierre angulaire de votre relation avec BIL Suisse est une combinaison entre la proximité de votre Responsable de relation et l’expertise de nos analystes. Nous pouvons également vous proposer une gestion sur mesure avec une composition de portefeuille spécifique à votre situation personnelle (intégration de dimensions complexes, internationales, ou encore entrepreneuriales) et reprenant des instruments d’investissement et des structures créées spécialement pour vous ces solutions vous permettent de disposer d’un portefeuille créé sur une base exclusive, compte tenu de :

    • vos préférences en matière de types d’actifs, liquides (obligations, actions)ou moins liquides(fonds alternatifs et immobiliers, private equity/capital risque, matières premières…)le tout en partenariat avec des gestionnaires spécialisés;
    • vos contraintes personnelles;
    • votre stratégie d’investissement telle que définie conjointement au préalable après avoir déterminé votre profil d'investisseur;
    • votre horizon d’investissement

    Votre délégation, notre expertise

La BIL, agréée en tant que courtier d'assurance à Luxembourg

Ce statut permet à la BIL d'être l'intermédiaire privilégié entre les compagnies d'assurances et le client qu'elle représente.

En tant que courtier, la BIL recherche et présente les solutions d'assurances de la Place, en tout indépendance, pour répondre aux besoins et exigences du client.

Les produits proposés par la BIL répondent entièrement aux exigences de la législation nationale du client et sont à la fois :

  • des outils de planification successorale,
  • des solutions de structuration du patrimoine,
  • un traitement fiscal souvent avantageux au regard de la loi nationale.

Grâce au triangle de sécurité, unique pour les assurances au Luxembourg vous bénéficiez d'une sécurité accrue de l'investisseur (un accord tripartie entre la compagnie, l’organe de contrôle (CAA) et la banque dépositaire).

Crédit

Le crédit fait partie des instruments de gestion de votre patrimoine.

Un crédit peut être à un moment donné un moyen de saisir une opportunité, de financer une acquisition sans se défaire d’un bien ou d’un élément de votre portefeuille, ou encore de planifier certaines opérations complexes de restructuration, de capital risque ou en fusion-acquisitions, sans parler des effets de levier sur certaines opérations financières.

Ces différentes solutions sont possibles à travers des opérations de crédit standard voire complexes qui nécessitent alors une analyse sur mesure, une documentation et un suivi sur mesure que notre équipe Credit Structuring met en œuvre dans le cadre de la politique crédit définie pour les clients privés.

Nous offrons ainsi :

  • solution de crédit lombard
  • prêts hypothécaires afin de concrétiser notamment des achats en Suisse et en Europe.